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預防網絡詐騙

關于加強支付結算管理防范電信網絡新型違法犯罪的公告
 
尊敬的客戶:
  根據最高人民法院、最高人民檢察院、公安部、工業和信息化部、中國人民銀行、中國銀行業監督管理委員會聯合發布的《防范和打擊電信網絡詐騙犯罪的通告》(以下簡稱《通告》)、中國人民銀行《關于加強支付結算管理防范電信網絡新型違法犯罪有關事項的通知》(銀發〔2016261號,以下簡稱《通知》)要求,為有效防范電信網絡新型違法犯罪,切實保護存款人賬戶資金安全和合法權益,現將有關事項公告如下:
  一、加強賬戶開立管理。自2016121日起,同一個人客戶在我行只能開立一個類賬戶。121日前已在我行開立的各類類賬戶不受影響,可繼續正常使用,您若需要再新開個人賬戶,則只能開立類或Ⅲ類賬戶。
  二、開展存量個人銀行賬戶清理。為提高賬戶使用效率,建議您對名下賬戶進行清理歸并。若您在我行已開立2個及以上類賬戶,請您持本人有效身份證件盡快到我行任一網點進行賬戶信息確認,我行將為您提供賬戶歸并和無效賬戶注銷服務,以免影響您其他賬戶的正常使用。
  三、加強高風險賬戶管理。自201711日起,如您名下有銀行賬戶被公安機關認定為涉案賬戶,我行將中止該賬戶所有業務。我行將通過電話方式進行通知,請您接到我行通知后,于3個自然日內攜帶有效身份證件到我行任一網點核實身份,逾期未核實的,我行將暫停您在我行開立的其他所有賬戶的非柜面業務,待我行完成身份核實后,再對賬戶功能進行恢復。若您確認名下賬戶為他人冒名開立的,我行將按照冒名開戶有關流程進行處理,請予以配合。
  若您對公安機關的認定結果有疑義,請及時聯系公安機關,我行將根據公安機關確認結果對您的賬戶進行相應處理。
  四、加強對違法違規行為的管理。自201711日起,若您被公安機關認定為出租、出借、出售、購買銀行賬戶的單位和個人及相關組織者,以及假冒他人身份或虛構代理關系開戶的單位和個人,我行將暫停您名下所有賬戶5年內的非柜面業務,3年內不再為您新開立賬戶。
  若您對公安機關的認定結果有疑義,請您及時聯系公安機關,我行將根據公安機關確認結果對您的賬戶進行相應處理。
  五、加強開戶管理。如存在下列情形之一,我行有權拒絕開戶:
  (一)對單位和個人的身份信息存在疑義,要求出示輔助證件,單位和個人拒絕出示的。
  (二)單位和個人組織他人同時或者分批開立賬戶的。
  (三)有明顯理由懷疑開立賬戶從事違法犯罪活動的。
  六、加強賬戶使用管理。自2016101日起,若您新開立的銀行賬戶自開戶之日起6個月內無交易記錄,我行將暫停該賬戶的非柜面業務,待我行核實身份后再恢復賬戶功能。
  七、加強電話號碼管理。若您在我行預留的手機號碼同時在多人名下的賬戶使用或記錄,請您盡快攜帶有效身份證件到我行任一網點進行信息確認并作出合理說明,否則相關賬戶的非柜面業務可能會被暫停,在您到我行核實身份并作出合理說明后再恢復賬戶功能。
  八、加強轉賬結算管理。自2016121日起,單位、個人銀行賬戶非柜面轉賬單日累計金額分別超過100萬元、30萬元的,我行將通過電話聯系您進行大額交易提醒,經您確認后方可轉賬。
  九、我行在進行上述核實工作過程中,不會以任何理由要求您提供賬戶密碼、支付密碼、網銀登陸密碼、短信驗證碼等信息,請您注意保護相關信息,防止信息泄露給您造成資金損失。
  本公告未盡事宜,以《通告》、《通知》規定為準。由此給您帶來的不便敬請諒解!
  
  特此公告。
上海閔行上銀村鎮銀行股份有限公司
二〇一六年十一月三十日
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