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非法集資典型案例及防范措施

上海銀行提醒您:非法集資典型案例要牢記!提升認識拒誘惑!

非法集資典型案例

案例一:20085月,被告人潘某為騙取他人財物,注冊成立南京xx茶業有限公司,并以公司名義聘用業務員到鬧市區向不特定的中老年被害人分發傳單邀請其到公司免費品嘗普洱茶,并使用宣傳冊、影像資料等對普洱茶的功能及收藏價值等作夸大宣傳,虛構公司稱可代老百姓免費收藏所購普洱茶,并稱將投資款用于公司辦茶樓、開設茶葉銷售連鎖店等,承諾以14%-22%的年利息返還投資款,一年或三年期滿后退還本金,誘使當事人簽訂購銷合作協議書,以現金方式一次性支付投資款。20094月至5月,為迅速騙取大量資金,被告人潘某以xx公司名義,先后成立多個分部,分別聘用被告人周某、袁某、朱某擔任各分部負責人,共同以上述詐騙方法繼續非法集資。20085月至200910月間,非法集資額達人民幣1433萬余元。非法集資所得款項除用于購買少量普洱茶等,余款均被潘某、周某、袁某、朱某等人瓜分并肆意處分,導致無法歸還314名當事人的錢款。

20114,江蘇省某中級人民法院于依法判處潘某無期徒刑,剝奪政治權利終身,并處沒收個人全部財產;判處周睿某有期徒刑15年,并處罰金人民幣30萬元;判處袁某有期徒刑13年,并處罰金人民幣20萬元;判處朱某某有期徒刑14年,并處罰金人民幣25萬元。

案例二:2003年起,江蘇xx房地產開發有限公司因開發項目多,通過低價取得土地使用權、購買物業用于儲備、增值,致資金短缺。2003年,董事長周某決定并形成決策,采取“商鋪認購”的形式吸收公眾存款。公司遂以高額利率和高額提成為誘餌,以“認購商鋪使用權”和“內部職工集資”的名義,制定吸收公眾存款的方案、政策,變相向社會公眾非法吸收存款。經審計,自2003年至200812月,xx公司向社會公眾5.26萬人次變相非法吸收存款合計33.85億元,至案發時,已退存款23.92億元,有7000余戶9.93億元未兌付,案發后退款3.78億余元。

2011年至2012年,江蘇某區人民法院以非法吸收公眾存款罪追究刑事責任,依法判處被告單位江蘇xx房地產開發有限公司罰金45萬元;判處周某有期徒刑6年,并處罰金30萬元;判處葉某某、呂某某等2016年不等的有期徒刑,并處人民幣2萬元至20萬元不等的罰金;對犯罪情節較輕,符合緩刑適用條件的吳某某、徐某依法予以適用緩刑。

案例三:剛退休不久的劉大爺買菜時碰見一個促銷攤點,正在組織登記免費旅游,包吃包車不收錢。劉大爺登記后第二天跟著30多位老年人到一個度假村,吃喝玩樂了一天。

度假村風景優美,設施齊全,旁邊還有一建筑工地正熱火朝天地施工。工作人員趁機告訴他們,公司專門投資養老項目,現在正在擴建,可以租賃也可銷售,也可先租后售。簽訂合同后,還可按銷售產品預售款16%19%的比例向客戶返還高額推廣費,合同到期后還本付息等。

很快,劉大爺一行紛紛簽訂購買合同,心里盤算著能早日入住度假村。不久,公司跑路,一大批像老劉這樣,用半生積蓄一心想為自己安排個舒適晚年的老年人們成了受害者。

案例四:當事人吳某在QQ上認識了不法分子,并在其帶領下進入高額投資理財QQ群。QQ群以高額投資回報為誘餌,有專業的“老師”介紹投資理財知識,并宣傳高額回報的短線金融衍生品。吳某在群中學習了一段時間,也見證了其他群友的高額收益,于是放松警惕,點擊“老師”在群發的“投資平臺”鏈接,于20183月進行了多筆10000元的大額手機銀行支付交易。事后經核查,其支付至的商戶實為不法分子控制的某寶下的二級商戶廣東某健康產業公司,為其進行資金歸集的空殼公司,專為不法分子集資提供渠道。

 

非法集資的防范措施

1.要認清非法集資的本質和危害,提高識別能力,自覺抵制各種誘惑。堅信“天上不會掉餡餅”,對“高額回報”“快速致富”的投資項目進行冷靜分析,避免上當受騙。

2.要正確識別非法集資活動,主要看主體資格是否合法,以及其從事的集資活動是否獲得相關的批準;是否是向社會不特定對象募集資金;是否承諾回報,非法集資行為一般具有許諾一定比例集資回報的特點;是否以合法形式掩蓋其非法集資的性質。

3.要增強理性投資意識。高收益往往伴隨著高風險,不規范的經濟活動更是蘊藏著巨大風險。—定要增強理性投資意識,依法保護自身權益。

4.要增強參與非法集資風險自擔意識。非法集資是違法行為,參與者投入非法集資的資金及相關利益不受法律保護。因此,當一些單位或個人以高額投資回報兜售高息存款、股票、債券、基金和開發項目時,一定要認真識別,謹慎投資。對照銀行貸款利率和普通金融產品的回報率判斷投資回報是否過高,多數情況下明顯偏高的投資回報很可能是投資陷阱。天上不會掉餡餅,高收益和高風險是并存的,犯罪分子的目的是騙取錢財。

 

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